尊敬的投资者：

为保障您的资金安全，维护金融市场秩序，我司特此向您介绍证券公司单客户多银行业务的便利性与潜在洗钱风险，并呼吁您共同防范不法分子利用该业务进行非法资金转移。

一、单客户多银行业务的便利与风险并存

单客户多银行业务允许您通过一个证券账户关联多家银行的资金账户（主账户+辅账户），实现跨行资金灵活调度。但该业务也可能被不法分子利用，成为转移电信诈骗、贪污受贿等非法资金的通道。

二、典型洗钱手法包括：

1、“分散转入-集中转出”：

将非法资金拆分至多个辅账户，汇总至主账户后快速转出。

案例：犯罪团伙在开户当天绑定多家银行，小额测试后1小时内集中转入资金，次日转出。

2、频繁变更存管银行：

无合理理由多次变更主账户银行，通过不同银行账户转移资金以掩盖来源。

3、无实际交易的资金划转：

账户长期无证券交易，却频繁发生大额资金内转（如辅账户→主账户→跨行转出）。

三、您的配合是反洗钱的关键！

为阻断洗钱行为，请您务必：

1.规范使用账户：

主辅账户资金划转需基于真实投资需求，避免无交易背景的频繁转账。

2.及时更新信息：

确保身份证件、联系方式有效，配合我司尽职调查。

3.警惕他人控制账户：

勿出借账户或委托他人操作，防范被利用于洗钱。

4.主动报告异常：

发现账户异常变动或可疑操作，立即联系我司客服（客服热线：95323）或我司营业部。

华鑫证券

2025.8.11